Solde actuel
24 380 €
+1 240 € ce mois
Encaissements
18 500 €
+12% vs mois dernier
Décaissements
17 260 €
-3% vs mois dernier
Score ESG
72 / 100
+4 pts ce mois
Trésorerie — 6 derniers mois
Entrées
Sorties
Répartition dépenses
RH 40%
Fournisseurs 25%
Loyer 18%
Marketing 12%
Dernières transactions
| Date | Libellé | Catégorie | Montant |
|---|
| Date | Libellé | Catégorie | Récurrence | Montant | Action |
|---|
Prévision 30j
26 100 €
Tendance haussière
Prévision 60j
27 800 €
Croissance stable
Prévision 90j
29 400 €
Objectif atteignable
Risque détecté
Faible
Taux charges 68%
Projection de trésorerie — 90 jours
Hypothèse optimiste
📈 Croissance clients : +15%
💰 Trésorerie 90j : 32 000 €
📉 Taux charges : 64%
✅ Capacité d'investissement : 5 000 €
Hypothèse prudente
📉 Retard paiements clients : -10%
💰 Trésorerie 90j : 21 000 €
📈 Taux charges : 72%
⚠️ Seuil d'alerte atteint : Juin 2025
Recommandations IA
💡 Relance clients
2 factures en attente depuis +30j. Relancer avant le 15 mai pour sécuriser la trésorerie.
📅 Planifier charges
Charges fixes de juin estimées à 9 200 €. Provisionner dès maintenant.
⚠️ Attention charges
Taux de charges à 68% — surveiller de près. Objectif : revenir sous 65%.
L'IA a détecté 8 dépenses récurrentes représentant 9 082 €/mois de charges fixes.
Charges récurrentes
9 082 €
8 postes détectés
Hausse détectée
+147 €
vs mois précédent
Doublons possibles
1
À vérifier
Économie potentielle
320 €/mois
Abonnements inutilisés
Dépenses récurrentes détectées
| Libellé | Catégorie | Fréquence | Dernier prélèvement | Prochain | Montant | Statut |
|---|
Alerte : doublon possible
Deux prélèvements GOOGLE détectés en avril et mai pour des montants similaires (320 € et 290 €). Vérifiez si ce sont deux campagnes distinctes ou un doublon de facturation.
Votre performance ESG est calculée automatiquement à partir de vos données financières et transactions.
🌿 Environnemental
68/100
Empreinte carbone estimée
4.2 t CO₂/mois
🤝 Social
75/100
Part masse salariale
40% du CA
🏛️ Gouvernance
74/100
Transparence financière
Bonne traçabilité
🌿 Détail Environnemental
💡 Conseil : Privilégier des fournisseurs locaux pour les achats de matériel pourrait réduire votre empreinte de 0.8 t CO₂/mois.
🤝 Détail Social
💡 Conseil : Augmenter le budget formation de 200 €/mois améliorerait votre score Social de +8 points.
🏛️ Gouvernance — Transparence financière
Charges fixes/variables
62/38
% répartition
Transactions tracées
97%
catégorisées
Délai recouvrement
32j
objectif 30j
Score global
72/100
+4 pts ce mois
Compatible avec Crédit Agricole, BNP, Société Générale, LCL, CIC, Boursorama et toutes les banques françaises.
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Guide : exporter depuis le Crédit Agricole
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Configurez vos alertes automatiques — notifié par email et/ou SMS.
Alerte solde minimum
Recevoir une alerte si le solde passe en dessous d'un seuil critique.
Notification : Email + SMS
Dépense inhabituelle
Signaler toute transaction supérieure à un montant défini.
Notification : Email
Alerte score ESG
Recevoir une alerte si le score ESG baisse en dessous d'un seuil.
Notification : Email
Rapport hebdomadaire automatique
Résumé financier chaque lundi matin avec bilan et score ESG de la semaine.
Rappel échéance fournisseur
Alerte avant chaque échéance de paiement fournisseur.
Générez vos rapports en un clic — financiers, ESG, TVA — prêts à envoyer à votre comptable.
Bilan de trésorerie mensuel
Synthèse entrées/sorties, solde net, graphiques et comparatif mois précédent.
Rapport ESG mensuel
Score E/S/G détaillé, empreinte carbone, recommandations d'amélioration.
Prévisions de trésorerie 90j
Projection sur 3 mois, hypothèses optimiste/prudente, recommandations IA.
Rapport TVA trimestriel
TVA collectée et déductible, prêt à transmettre à votre comptable.
Rapport des récurrences
Liste des charges fixes, doublons détectés et économies potentielles.
Rapport comptable complet
Toutes les données du mois catégorisées, prêt à envoyer à votre expert-comptable.
Assistant IA Financier & ESG — Propulsé par Claude
Posez n'importe quelle question sur vos finances ou votre impact ESG. L'IA analyse vos données en temps réel.
Suggestions rapides
Santé financière & ESG globale
Ratio liquidité
1.42
✅ Sain
Taux charges
68%
⚠️ Attention
Délai recouvrement
32j
🔵 Correct
Score ESG
72/100
✅ Bon niveau
CO₂ estimé
4.2t
⚠️ À réduire